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AML 정책

자금 세탁(자금 세탁 방지 – AML)은 불법 활동에서 유래한 돈이나 기타 화폐 수단을 합법적으로 보이는 돈이나 투자로 변환하는 행위로, 그 불법 출처를 추적할 수 없게 만듭니다.

제재 목록에 포함된 플랫폼의 자금 차단

Collection Exchange는 다음 플랫폼에서 입금을 받지 않습니다. 지정된 자원에서 우리 계좌로 수령된 모든 자금은 차단됩니다.

  • Garantex
  • DuelBits
  • FreeBitcoin
  • Gandhiji.io
  • Hydra
  • NVSPC
  • Roobet
  • Tornado
  • WEX Exchange
  • Yolo Group
  • Black Sprut
  • CommEx
  • BTC-e
  • Chiper Mixer
  • Stake
  • 1xBit
  • OMG!OMG!
  • DuckDice
  • Primedice
  • MEGA DARKNET MARKET
  • Wasabi Wallet
  • Bitzlato
  • Darknetone
  • DoubleWay exchanges

절차 및 방법

Collection Exchange가 정확한 거래를 위해 사용하는 자금 세탁 방지 조치 및 절차의 목적은 Collection Exchange 서비스를 사용하는 고객이 단일 표준에 따라 동일하게 식별되도록 보장하는 것입니다. 이는 고객 자신의 위험과 제3자의 불법 행위로 인해 법을 준수하는 고객이 투옥되는 위험을 모두 최소화합니다. Collection Exchange는 자금 세탁 방지와 관련된 위험을 최소화하기 위해 RIAC 조직의 자금 세탁 방지 활동을 돕는 서비스로 위치합니다. 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 위험을 최소화하기 위해, 우리는 엄격히 제3자(즉, 식별되지 않은 당사자)로의 지불을 받거나 보내지 않습니다. 각 고객은 자신의 계정이 할당된 고객으로, 전자 지불 시스템 계정, 은행 계정, 신용/직불 카드 등 자신의 계정만을 사용하여 지불을 보내거나 받을 권리가 있습니다. 우리는 거래가 자금 세탁이나 범죄 활동과 관련이 있다고 의심되는 경우 어느 단계에서든 거래 처리를 거부할 권리를 보유합니다. AML 정책을 준수하여, 귀하가 보낸 암호화폐가 고위험 또는 불법 출처와 관련된 경우 자금의 출처를 확인할 권리가 있습니다. 자금 출처를 확인하기 위해 다음 질문에 완전히 답변해 주시기 바랍니다:

  • 자금이 어떤 플랫폼을 통해 귀하에게 왔습니까?
  • 가능하다면, 발신자 지갑/플랫폼 출금 기록의 스크린샷과 탐색기에서 두 거래에 대한 링크를 제공하세요.
  • 자금을 받은 서비스는 무엇입니까?
  • 거래 금액, 실행 날짜 및 시간은 어떻습니까?
  • 자금 발신자와 어떤 연락 담당자를 통해 소통했습니까? 가능하다면, 자금 송금을 확인할 수 있는 발신자와의 대화 스크린샷을 제공하세요.

또한 다음 자료를 제공해 주시기 바랍니다:

  • 문서(여권, ID 카드 또는 운전 면허증) 중 하나의 사진.
  • 이 문서와 오늘 날짜와 서명을 손으로 쓴 종이와 함께 셀카.

이 정책 준수를 위한 서비스 운영자의 의무

서비스 운영자의 자금 세탁 방지 및 자금 세탁 방지 정책 준수 의무:

  • 고객의 거래 기록을 3년 동안 보관.
  • 의심스러운 거래를 모니터링하고 식별.
  • 적절한 공식 요청 시 법 집행 기관에 고객 및 거래에 대한 정보 제공.
  • 의심스러운 거래를 일시 중지하고 상황을 명확히 할 때까지 자금 출처 계정으로 의심스러운 자금 반환.
  • 의심스러운 작업 수행 거부.

법 준수와 개방성의 원칙에 따라, Collection.Exchange 파트너 - WestWallet 서비스가 운영됩니다.

일반 규정

이 자금 세탁 방지 정책("AML 정책")은 Collection Exchange 서비스가 자금 세탁 방지를 위해 사용하는 절차와 메커니즘을 설명합니다. Collection Exchange 서비스는 다음 규칙을 준수합니다:

  • 범죄자 및/또는 테러리스트와의 사업 관계를 맺지 않음.
  • 범죄 및/또는 테러 활동의 결과인 거래를 처리하지 않음.
  • 범죄 및/또는 테러 활동과 관련된 모든 거래를 용이하게 하지 않음.

검증 절차

Collection Exchange 서비스는 자금 세탁 방지 표준의 "고객 알기" 정책 프레임워크 내에서 자체 검증 절차를 수립합니다. Collection Exchange 서비스 사용자는 검증 절차(국가 신분 증명 문서 제공: 여권 또는 신분증)를 거칩니다. Collection Exchange 서비스는 AML 정책 목적을 위해 사용자 식별 정보를 수집할 권리를 보유합니다. 이 정보는 Collection Exchange 개인정보 보호 정책에 따라 엄격히 처리되고 보관됩니다. Collection Exchange 서비스는 또한 사용자를 식별하기 위해 두 번째 문서를 요청할 수 있습니다: 3개월 이내의 은행 명세서 또는 공과금 청구서로, 사용자의 전체 이름과 실제 거주지를 포함합니다. 이 문서 목록은 최종적이지 않으며 Collection Exchange 서비스는 다른 문서를 요청할 수 있습니다. Collection Exchange 서비스는 사용자에 의해 제공된 문서와 정보의 진위 여부를 확인하고, 위험하거나 의심스러운 것으로 식별된 사용자에 대한 추가 정보를 받을 권리를 보유합니다. 사용자의 식별 정보가 변경되거나 활동이 의심스러운 경우, Collection Exchange 서비스는 과거에 인증되었더라도 사용자에게 업데이트된 문서를 요청할 권리가 있습니다.

AML 정책 준수 책임자

AML 정책 준수 책임자는 AML 정책 준수를 보장하는 Collection Exchange 직원입니다. 구체적으로:

  • 사용자 식별 정보 수집.
  • 기존 법률 및 규정에 따라 필요한 모든 보고서를 작성, 검토, 제출 및 유지하기 위한 내부 정책 및 절차 생성 및 업데이트.
  • 거래 모니터링 및 정상 사용자 활동에서 상당한 편차 분석.
  • 문서, 파일, 양식 및 로그를 저장하고 검색하기 위한 기록 관리 시스템 구현.
  • 위험 평가를 정기적으로 업데이트.

AML 정책 준수 책임자는 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 및 기타 불법 활동 방지에 종사하는 법 집행 기관과 상호 작용할 권리가 있습니다.

거래 모니터링

사용자 거래 모니터링 및 얻어진 데이터 분석은 위험 평가 및 의심스러운 거래(고위험 구역 거래, 60% 이상 위험 또는 10% 이상 존재 시 - 아동 착취, 다크 마켓, 다크넷 마켓플레이스, 다크 서비스, 집행 조치, 사기 상점, 사기 거래소, 고위험 관할권, 불법 서비스, 불법 행위자/조직, 믹서, 믹신, 몸값, 제재, 제재, 사기, 도난 코인, 테러 자금 조달) 감지 도구입니다. 자금 합법화 의심 또는 의심스러운 거래(고위험 구역 거래, 60% 이상 위험 또는 10% 이상 존재 시 - 아동 착취, 다크 마켓, 다크넷 마켓플레이스, 다크 서비스, 집행 조치, 사기 상점, 사기 거래소, 고위험 관할권, 불법 서비스, 불법 행위자/조직, 믹서, 믹신, 몸값, 제재, 제재, 사기, 도난 코인, 테러 자금 조달) 감지 시 Collection Exchange 서비스는 다음 권리를 보유합니다:

  • 의심스러운 거래를 관련 법 집행 기관에 보고.
  • 사용자에게 추가 정보 및 문서 제공 요청.
  • 사용자 거래 확인 및 차단.
  • 사용자 계정 일시 중지, 차단 또는 종료.

위 목록은 포괄적이지 않습니다. AML 정책 준수 책임자는 사용자 거래를 매일 모니터링하여 보고 및 의심스러운 처리 여부를 결정합니다. 거래의 긍정적 확인 시, 5% 수수료를 포함한 환불이 고객에게 발행됩니다. Collection Exchange는 50% 고위험 표시(아동 착취, 다크 마켓, 다크넷 마켓플레이스, 다크 서비스, 집행 조치, 사기 상점, 사기 거래소, 고위험 관할권, 불법 서비스, 불법 행위자/조직, 믹서, 믹신, 몸값, 제재, 제재, 사기, 도난 코인, 테러 자금 조달)가 있는 경우 거래의 최대 15% 추가 수수료를 부과할 권리를 보유한다는 점을 유의하세요. 이 추가 수수료는 고위험 거래 처리를 위해 필요한 추가 분석 및 위험 완화 조치를 보상하기 위해 적용됩니다. 거래를 확인할 때, 해당 거래의 잔액을 거래가 보내진 원래 주소에 저장하거나 우리 콜드 월렛의 다른 주소에 유사한 잔액을 저장할 수 있습니다. 이는 우리의 암호화 처리 작업의 기술적 특징입니다.

위험 평가

국제 요구 사항에 따라, Collection Exchange 서비스는 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위해 위험 기반 접근 방식을 적용합니다. 따라서 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 조치는 식별된 위험에 상응합니다. 이는 자원을 효율적으로 배분할 수 있게 하며: 우선순위에 따라 사용되며 가장 큰 위험에 가장 큰 주의를 기울입니다. 자산이 유능한 기관에 의해 요청되거나 어떤 관할권의 기타 기관에 의해 압수/차단된 경우 자산을 회수할 수 없습니다(이 경우 차단된 자산은 물리적 증거로 처리될 수 있습니다).